La Semana de la Concienciación sobre el Fraude es una oportunidad para reflexionar sobre una amenaza que afecta a empresas de todos los sectores: el fraude en sus distintas formas. Desde METRICA, y en línea con el contenido publicado hoy en nuestras redes sociales, queremos profundizar en este concepto desde una perspectiva didáctica y orientada a la prevención, reforzando nuestro compromiso con la transparencia, el cumplimiento normativo y la seguridad digital.
Qué es el fraude y en qué se diferencia de la estafa
El fraude es una acción deliberada de engaño destinada a obtener un beneficio propio o causar un perjuicio. Aunque a veces se utilizan como sinónimos, no debe confundirse con la estafa, una modalidad concreta de fraude en la que la víctima actúa en su propio detrimento y existe un daño económico directo.
Comprender esta diferencia es clave para identificar mejor los riesgos y establecer medidas preventivas eficaces dentro de cualquier organización.
El triángulo del fraude: tres factores que explican su origen
Uno de los modelos más utilizados para analizar las causas del fraude es el triángulo del fraude, que identifica tres elementos que suelen coincidir cuando se produce un acto fraudulento:
Presión o incentivo
Aparece cuando la persona vive una necesidad o motivación intensa que impulsa a cometer el acto.
Oportunidad
Surge cuando existen debilidades en los controles internos que facilitan actuar sin ser detectado.
Racionalización
Se produce cuando la persona justifica internamente su conducta, minimizando su impacto o viéndola como aceptable.
Este modelo ayuda a comprender por qué el fraude no es un hecho aislado, sino el resultado de un contexto que debemos saber identificar y mitigar.
Ciberfraudes: las amenazas más frecuentes en el entorno digital
El entorno digital ha amplificado los riesgos, dando lugar a técnicas de fraude cada vez más sofisticadas. Entre las más comunes se encuentran:
Phishing
Mensajes o correos falsos que buscan obtener contraseñas, datos bancarios o información sensible.
Ransomware
Software malicioso que bloquea el acceso a dispositivos o datos con el fin de exigir un rescate.
Suplantación de identidad
Acciones en las que un atacante se hace pasar por una persona o entidad legítima para manipular, engañar o acceder a información confidencial.
Estas amenazas combinan vulnerabilidades técnicas y humanas, por lo que la formación, la verificación y la vigilancia activa son esenciales.
El compromiso de METRICA con la integridad y la prevención del fraude
En METRICA trabajamos desde un enfoque integral que combina controles internos, políticas de compliance, formación continua y medidas de ciberseguridad orientadas a la detección y prevención del fraude. Nuestra cultura organizativa se basa en la integridad, la responsabilidad y la protección de la información, valores esenciales para un crecimiento sostenible y seguro.
La concienciación es el primer paso. Por ello, invitamos a toda la comunidad METRICA y a nuestro entorno a reflexionar, aprender y reforzar las prácticas que nos ayudan a construir espacios más seguros, éticos y confiables.
